保監(jiān)會(huì)為險(xiǎn)資托管急設(shè)防火墻 打分制引入托管機(jī)構(gòu)
［編者按］ 由于缺乏對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)托管范圍、托管銀行履職要求的統(tǒng)一規(guī)范，托管資產(chǎn)沒有全覆蓋、托管銀行履職不到位等問題凸顯。保監(jiān)會(huì)擬再出新規(guī)，將打分制引入托管機(jī)構(gòu)，為險(xiǎn)資托管設(shè)防火墻。 近日，保監(jiān)會(huì)向保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和托管銀行下發(fā)《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。其中，為了更好地監(jiān)管托管機(jī)構(gòu)的履職情況，保監(jiān)會(huì)擬將引入托管機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)作評(píng)價(jià)計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，定期跟蹤評(píng)價(jià)托管...
由于缺乏對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)托管范圍、托管銀行履職要求的統(tǒng)一規(guī)范，托管資產(chǎn)沒有全覆蓋、托管銀行履職不到位等問題凸顯。保監(jiān)會(huì)擬再出新規(guī)，將打分制引入托管機(jī)構(gòu)，為險(xiǎn)資托管設(shè)防火墻。
近日，保監(jiān)會(huì)向保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和托管銀行下發(fā)《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。其中，為了更好地監(jiān)管托管機(jī)構(gòu)的履職情況，保監(jiān)會(huì)擬將引入托管機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)作評(píng)價(jià)計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，定期跟蹤評(píng)價(jià)托管機(jī)構(gòu)的合規(guī)運(yùn)作情況。
《通知》顯示，保監(jiān)會(huì)每年一季度對(duì)上一年度托管機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)價(jià)計(jì)分，并將評(píng)價(jià)計(jì)分結(jié)果以書面形式通報(bào)托管機(jī)構(gòu)。該評(píng)價(jià)計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)以100分為基準(zhǔn)分，從保險(xiǎn)資產(chǎn)數(shù)據(jù)信息報(bào)送情況、投資監(jiān)督職能履行和其他合規(guī)運(yùn)作情況等三方面，對(duì)托管機(jī)構(gòu)違規(guī)行為進(jìn)行1-10分不等的扣分。
而在上述三大類中，又有具體情況的劃分，如數(shù)據(jù)信息報(bào)送情況分為兩種是否按照要求及時(shí)、準(zhǔn)確和完整地提交數(shù)據(jù)和報(bào)表；是否按照規(guī)定向保監(jiān)會(huì)提交年度財(cái)務(wù)報(bào)告和內(nèi)部控制審計(jì)以及險(xiǎn)資投資股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)情況的報(bào)告。如若未做到上述兩條規(guī)定，則分別扣1分。
此外，保監(jiān)會(huì)還制定了托管機(jī)構(gòu)的及格線。對(duì)于合規(guī)運(yùn)作評(píng)價(jià)計(jì)分結(jié)果低于80分或者履行保險(xiǎn)資產(chǎn)托管職責(zé)存在風(fēng)險(xiǎn)的托管機(jī)構(gòu)，保監(jiān)會(huì)將責(zé)令其整改并提交整改報(bào)告。
目前，規(guī)范保險(xiǎn)資產(chǎn)托管的規(guī)定只有《保險(xiǎn)公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》以及散見于其他投資品種政策的相關(guān)條款。對(duì)此，保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人也表示，現(xiàn)有法規(guī)比較零散，缺乏對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)托管范圍、托管銀行履職要求的統(tǒng)一規(guī)范，推進(jìn)托管和加強(qiáng)監(jiān)管缺乏法律依據(jù)和手段，造成托管資產(chǎn)沒有全覆蓋、托管銀行履職不到位等。
值得一提的是，除引入評(píng)分機(jī)制外，《通知》還明確規(guī)定了規(guī)范托管機(jī)構(gòu)基本職責(zé)，包括賬戶開立、資產(chǎn)保管、清算交割、資產(chǎn)估值等。
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