75%富人認(rèn)可用保險(xiǎn)傳承財(cái)富
［編者按］ 繼安聯(lián)集團(tuán)10月發(fā)布最新《全球財(cái)富報(bào)告》披露全球1/4富裕中產(chǎn)來(lái)自中國(guó)之后，中德安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司近日在上海正式發(fā)布《中國(guó)富裕人士財(cái)富報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。...
繼安聯(lián)集團(tuán)10月發(fā)布最新《全球財(cái)富報(bào)告》披露全球1/4富裕中產(chǎn)來(lái)自中國(guó)之后，中德安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司近日在上海正式發(fā)布《中國(guó)富裕人士財(cái)富報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）?！秷?bào)告》顯示，75%的富裕人士認(rèn)可用保險(xiǎn)把財(cái)富傳給下一代。
富裕人群及其財(cái)富增長(zhǎng)對(duì)金融服務(wù)業(yè)越來(lái)越重要。作為銀行理財(cái)中心客戶的核心群體，富裕人士的特征、習(xí)慣、理念及需求日益受到關(guān)注。中德安聯(lián)聘請(qǐng)艾德惠研公司，以家庭流動(dòng)資產(chǎn)50萬(wàn)-600萬(wàn)元的富裕人士為本次調(diào)研對(duì)象?！秷?bào)告》顯示，富裕人士的家庭平均流動(dòng)資產(chǎn)為169萬(wàn)元，資產(chǎn)占比中房產(chǎn)價(jià)值占比突出，高達(dá)60%-80%。在可流動(dòng)性資產(chǎn)中，儲(chǔ)蓄仍為最主要的配置形式，占流動(dòng)資產(chǎn)的比例為40%-50%。從財(cái)富管理態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)看，與3年前相比，富裕人士對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)更充分，88%的被訪人群對(duì)“資產(chǎn)安全性”的關(guān)注度更高，低風(fēng)險(xiǎn)金融投資產(chǎn)品（儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)等）配置約占70%。相較中等收入消費(fèi)者，富裕人群更傾向于采取多元方式對(duì)其流動(dòng)資產(chǎn)進(jìn)行配置，人均購(gòu)買過(guò)6種金融資產(chǎn)（含儲(chǔ)蓄）。
《報(bào)告》還顯示，對(duì)“財(cái)富傳承”關(guān)注較高的富裕人群，主要為分布在一線城市的高資產(chǎn)人群、高層管理人員和中小企業(yè)主。超過(guò)半數(shù)的富裕人士對(duì)“財(cái)富向下一代傳遞”高度關(guān)注，有59%的被訪者表示已經(jīng)采取了措施，另有50%表示將在未來(lái)一兩年內(nèi)采取措施。此外，富裕人士對(duì)人壽保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)也隨著理財(cái)理念的成熟而更加深刻，強(qiáng)烈認(rèn)同保險(xiǎn)的保障功能和必要性，更有75%的被訪者認(rèn)可“通過(guò)保險(xiǎn)可以把財(cái)富傳給下一代”。 (來(lái)源：中國(guó)保險(xiǎn)報(bào))
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