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10月保險(xiǎn)新增投資創(chuàng)年內(nèi)新高 權(quán)益類資產(chǎn)加倉

來源：中國新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2011-04-07 19:22 瀏覽：6703 次
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［編者按］     根據(jù)保監(jiān)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù)，今年1月份至10月份，在新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則正式實(shí)施的背景下，“調(diào)結(jié)構(gòu)”與“調(diào)產(chǎn)品”的雙重策略，使得壽險(xiǎn)保費(fèi)收入繼續(xù)保持穩(wěn)步增長的態(tài)勢；值得關(guān)注的是，基于做多A股的動(dòng)機(jī)和共識(shí)，自今年下半年以來，保險(xiǎn)資金對權(quán)益類資產(chǎn)的穩(wěn)步加倉，使得10月份保險(xiǎn)資金的新增投資額創(chuàng)下了年內(nèi)月度新高。　　根據(jù)官方數(shù)據(jù)，1月份至10月份，壽險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入9040億元...

    根據(jù)保監(jiān)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù)，今年1月份至10月份，在新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則正式實(shí)施的背景下，“調(diào)結(jié)構(gòu)”與“調(diào)產(chǎn)品”的雙重策略，使得壽險(xiǎn)保費(fèi)收入繼續(xù)保持穩(wěn)步增長的態(tài)勢；值得關(guān)注的是，基于做多A股的動(dòng)機(jī)和共識(shí)，自今年下半年以來，保險(xiǎn)資金對權(quán)益類資產(chǎn)的穩(wěn)步加倉，使得10月份保險(xiǎn)資金的新增投資額創(chuàng)下了年內(nèi)月度新高。

　　根據(jù)官方數(shù)據(jù)，1月份至10月份，壽險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入9040億元，同比增長32.51%。其中，中國人壽、中國平安、中國太保分別實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)保費(fèi)收入2903億元、1355億元和799億元。

　　從保費(fèi)增速來看，1月至10月，中國太保同比增長42.11%，超過行業(yè)平均水平，保費(fèi)增速較前期出現(xiàn)一定程度的回落，但依然強(qiáng)勁；其次是中國平安，同比增長20.73%，中國人壽保費(fèi)同比增速為13.94%，較上月略有回落。

　　“從市場份額看，截至10月末，前7家壽險(xiǎn)公司今年的市場份額再次跌落至85%，保險(xiǎn)市場的寡頭壟斷特征并未改變?！睆V發(fā)證券保險(xiǎn)業(yè)分析師曹恒乾分析認(rèn)為，根據(jù)3家保險(xiǎn)上市公司單月壽險(xiǎn)保費(fèi)的增長速度，中國人壽保費(fèi)增速較9月份出現(xiàn)大幅提升，但市場份額略有下降；中國太保同比增速高于市場，但市場份額變化不大。

　　值得關(guān)注的是，截至10月末，新華保險(xiǎn)保費(fèi)繼續(xù)超過中國太保，坐上壽險(xiǎn)第三把交椅：1月至10月，新華保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)826億元，同比增長近50%，市場份額占比為9.14%，超過中國太保的8.84%。

　　與“調(diào)結(jié)構(gòu)”的轉(zhuǎn)型力度相比，“調(diào)產(chǎn)品”的轉(zhuǎn)型策略，帶來了部分險(xiǎn)種的保費(fèi)收入大幅下降。據(jù)廣發(fā)證券報(bào)告揭示，進(jìn)入第四季度，三大上市公司的萬能險(xiǎn)銷售幾乎陷于停滯。

　　基于新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的正式實(shí)施，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)的新統(tǒng)計(jì)口徑，帶來了不同險(xiǎn)種在保費(fèi)錄入上的巨大差距，一直以來主推萬能險(xiǎn)的中國平安，自今年起大力推廣分紅險(xiǎn)，由此，萬能險(xiǎn)的結(jié)算利率出現(xiàn)了微妙的變化：中國平安已連續(xù)兩個(gè)月下調(diào)萬能險(xiǎn)結(jié)算利率，從7月份的4%下調(diào)至8月份的3.875%，9月份繼續(xù)下調(diào)至3.75%，10月份維持這一水平，這低于中國人壽的4%和中國太保的3.85%。

　　根據(jù)監(jiān)管部門公布的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，10月份保險(xiǎn)資金新增投資1011.46億元，創(chuàng)下了年內(nèi)月度新高。

　　從投資收益率看，截至10月底，保險(xiǎn)資金投資收益率達(dá)到3.97%，簡單年化后達(dá)到4.75%，而在8月底，保險(xiǎn)資金投資收益率僅為2.77%。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，投資收益率的增長，與今年來保險(xiǎn)資金權(quán)益類資產(chǎn)的變化不無關(guān)系。據(jù)廣發(fā)證券報(bào)告分析，從投資構(gòu)成看，保險(xiǎn)資金自7月份持續(xù)做多A股，下半年針對權(quán)益類資產(chǎn)，出現(xiàn)了一個(gè)穩(wěn)步加倉的動(dòng)作：截至6月末，保險(xiǎn)資金權(quán)益類倉位達(dá)15.06%，余額為6274.7億元；截至7月末，權(quán)益類倉位為16.72%，余額為7047.6億元；至8月末，權(quán)益類倉位為16.89%，余額為7282.06億元；截至9月末，權(quán)益類倉位為16.97%，余額7520.27億元。

　　以中國人壽為例，截至10月末，權(quán)益類資產(chǎn)加倉最為積極的中國人壽，其年化投資收益率達(dá)到5.3%；而據(jù)中國人壽今年半年報(bào)，截至6月末，中國人壽未經(jīng)年化總投資收益率達(dá)到2.51%，較行業(yè)投資收益率高出0.58個(gè)百分點(diǎn)，簡單年化后的總投資收益率達(dá)到5.06%。與下半年權(quán)益類積極加倉的投資策略不同，上半年中國人壽在積極配置協(xié)議存款的同時(shí)，降低了權(quán)益類投資的配置比例，如股權(quán)型投資比例由2009年年末的15.31%降低至6月末的11.15%。

　　“在指數(shù)上漲中，保險(xiǎn)公司能夠提升‘利差’收益，在流動(dòng)性過剩及人民幣升值的預(yù)期下，權(quán)益類資產(chǎn)的‘利差’收益會(huì)帶來凈資產(chǎn)的上漲，預(yù)計(jì)3家公司的凈資產(chǎn)漲幅分別為：中國人壽8%，中國平安7%，中國太保5%。”曹恒乾認(rèn)為，10月份以來，資本市場的上漲趨勢明顯，在國內(nèi)CPI持續(xù)上漲、國外實(shí)行“量化寬松”貨幣政策的背景下，為了控制通脹，央行很可能會(huì)采取持續(xù)加息的手段，對保險(xiǎn)公司而言，加息導(dǎo)致目前持有的可供出售債券的凈價(jià)下跌，但這只是一次性的短期影響，對凈資產(chǎn)的影響有限。從長期來看，加息可提升新增保險(xiǎn)投資資金的收益率，降低資產(chǎn)配置壓力，對保險(xiǎn)公司而言，是利好而不是利空。

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