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10月保險新增投資創(chuàng)年內新高 權益類資產加倉

來源：中國新聞網 發(fā)布時間：2011-04-07 19:22 瀏覽：6705 次
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［編者按］     根據(jù)保監(jiān)會最新公布的數(shù)據(jù)，今年1月份至10月份，在新會計準則正式實施的背景下，“調結構”與“調產品”的雙重策略，使得壽險保費收入繼續(xù)保持穩(wěn)步增長的態(tài)勢；值得關注的是，基于做多A股的動機和共識，自今年下半年以來，保險資金對權益類資產的穩(wěn)步加倉，使得10月份保險資金的新增投資額創(chuàng)下了年內月度新高?！　「鶕?jù)官方數(shù)據(jù)，1月份至10月份，壽險業(yè)實現(xiàn)原保費收入9040億元...

    根據(jù)保監(jiān)會最新公布的數(shù)據(jù)，今年1月份至10月份，在新會計準則正式實施的背景下，“調結構”與“調產品”的雙重策略，使得壽險保費收入繼續(xù)保持穩(wěn)步增長的態(tài)勢；值得關注的是，基于做多A股的動機和共識，自今年下半年以來，保險資金對權益類資產的穩(wěn)步加倉，使得10月份保險資金的新增投資額創(chuàng)下了年內月度新高。

　　根據(jù)官方數(shù)據(jù)，1月份至10月份，壽險業(yè)實現(xiàn)原保費收入9040億元，同比增長32.51%。其中，中國人壽、中國平安、中國太保分別實現(xiàn)壽險保費收入2903億元、1355億元和799億元。

　　從保費增速來看，1月至10月，中國太保同比增長42.11%，超過行業(yè)平均水平，保費增速較前期出現(xiàn)一定程度的回落，但依然強勁；其次是中國平安，同比增長20.73%，中國人壽保費同比增速為13.94%，較上月略有回落。

　　“從市場份額看，截至10月末，前7家壽險公司今年的市場份額再次跌落至85%，保險市場的寡頭壟斷特征并未改變?！睆V發(fā)證券保險業(yè)分析師曹恒乾分析認為，根據(jù)3家保險上市公司單月壽險保費的增長速度，中國人壽保費增速較9月份出現(xiàn)大幅提升，但市場份額略有下降；中國太保同比增速高于市場，但市場份額變化不大。

　　值得關注的是，截至10月末，新華保險保費繼續(xù)超過中國太保，坐上壽險第三把交椅：1月至10月，新華保險實現(xiàn)保費826億元，同比增長近50%，市場份額占比為9.14%，超過中國太保的8.84%。

　　與“調結構”的轉型力度相比，“調產品”的轉型策略，帶來了部分險種的保費收入大幅下降。據(jù)廣發(fā)證券報告揭示，進入第四季度，三大上市公司的萬能險銷售幾乎陷于停滯。

　　基于新會計準則的正式實施，有關風險保費的新統(tǒng)計口徑，帶來了不同險種在保費錄入上的巨大差距，一直以來主推萬能險的中國平安，自今年起大力推廣分紅險，由此，萬能險的結算利率出現(xiàn)了微妙的變化：中國平安已連續(xù)兩個月下調萬能險結算利率，從7月份的4%下調至8月份的3.875%，9月份繼續(xù)下調至3.75%，10月份維持這一水平，這低于中國人壽的4%和中國太保的3.85%。

　　根據(jù)監(jiān)管部門公布的最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)，10月份保險資金新增投資1011.46億元，創(chuàng)下了年內月度新高。

　　從投資收益率看，截至10月底，保險資金投資收益率達到3.97%，簡單年化后達到4.75%，而在8月底，保險資金投資收益率僅為2.77%。

　　業(yè)內人士認為，投資收益率的增長，與今年來保險資金權益類資產的變化不無關系。據(jù)廣發(fā)證券報告分析，從投資構成看，保險資金自7月份持續(xù)做多A股，下半年針對權益類資產，出現(xiàn)了一個穩(wěn)步加倉的動作：截至6月末，保險資金權益類倉位達15.06%，余額為6274.7億元；截至7月末，權益類倉位為16.72%，余額為7047.6億元；至8月末，權益類倉位為16.89%，余額為7282.06億元；截至9月末，權益類倉位為16.97%，余額7520.27億元。

　　以中國人壽為例，截至10月末，權益類資產加倉最為積極的中國人壽，其年化投資收益率達到5.3%；而據(jù)中國人壽今年半年報，截至6月末，中國人壽未經年化總投資收益率達到2.51%，較行業(yè)投資收益率高出0.58個百分點，簡單年化后的總投資收益率達到5.06%。與下半年權益類積極加倉的投資策略不同，上半年中國人壽在積極配置協(xié)議存款的同時，降低了權益類投資的配置比例，如股權型投資比例由2009年年末的15.31%降低至6月末的11.15%。

　　“在指數(shù)上漲中，保險公司能夠提升‘利差’收益，在流動性過剩及人民幣升值的預期下，權益類資產的‘利差’收益會帶來凈資產的上漲，預計3家公司的凈資產漲幅分別為：中國人壽8%，中國平安7%，中國太保5%?！辈芎闱J為，10月份以來，資本市場的上漲趨勢明顯，在國內CPI持續(xù)上漲、國外實行“量化寬松”貨幣政策的背景下，為了控制通脹，央行很可能會采取持續(xù)加息的手段，對保險公司而言，加息導致目前持有的可供出售債券的凈價下跌，但這只是一次性的短期影響，對凈資產的影響有限。從長期來看，加息可提升新增保險投資資金的收益率，降低資產配置壓力，對保險公司而言，是利好而不是利空。

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