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10月保險(xiǎn)新增投資創(chuàng)年內(nèi)新高 權(quán)益類資產(chǎn)加倉

來源:中國新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間:2011-04-07 19:22 瀏覽:6703 次
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[編者按]     根據(jù)保監(jiān)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù),今年1月份至10月份,在新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則正式實(shí)施的背景下,“調(diào)結(jié)構(gòu)”與“調(diào)產(chǎn)品”的雙重策略,使得壽險(xiǎn)保費(fèi)收入繼續(xù)保持穩(wěn)步增長的態(tài)勢;值得關(guān)注的是,基于做多A股的動(dòng)機(jī)和共識(shí),自今年下半年以來,保險(xiǎn)資金對權(quán)益類資產(chǎn)的穩(wěn)步加倉,使得10月份保險(xiǎn)資金的新增投資額創(chuàng)下了年內(nèi)月度新高。  根據(jù)官方數(shù)據(jù),1月份至10月份,壽險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入9040億元...

    根據(jù)保監(jiān)會(huì)最新公布的數(shù)據(jù),今年1月份至10月份,在新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則正式實(shí)施的背景下,“調(diào)結(jié)構(gòu)”與“調(diào)產(chǎn)品”的雙重策略,使得壽險(xiǎn)保費(fèi)收入繼續(xù)保持穩(wěn)步增長的態(tài)勢;值得關(guān)注的是,基于做多A股的動(dòng)機(jī)和共識(shí),自今年下半年以來,保險(xiǎn)資金對權(quán)益類資產(chǎn)的穩(wěn)步加倉,使得10月份保險(xiǎn)資金的新增投資額創(chuàng)下了年內(nèi)月度新高。

  根據(jù)官方數(shù)據(jù),1月份至10月份,壽險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)收入9040億元,同比增長32.51%。其中,中國人壽、中國平安、中國太保分別實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)保費(fèi)收入2903億元、1355億元和799億元。

  從保費(fèi)增速來看,1月至10月,中國太保同比增長42.11%,超過行業(yè)平均水平,保費(fèi)增速較前期出現(xiàn)一定程度的回落,但依然強(qiáng)勁;其次是中國平安,同比增長20.73%,中國人壽保費(fèi)同比增速為13.94%,較上月略有回落。

  “從市場份額看,截至10月末,前7家壽險(xiǎn)公司今年的市場份額再次跌落至85%,保險(xiǎn)市場的寡頭壟斷特征并未改變?!睆V發(fā)證券保險(xiǎn)業(yè)分析師曹恒乾分析認(rèn)為,根據(jù)3家保險(xiǎn)上市公司單月壽險(xiǎn)保費(fèi)的增長速度,中國人壽保費(fèi)增速較9月份出現(xiàn)大幅提升,但市場份額略有下降;中國太保同比增速高于市場,但市場份額變化不大。

  值得關(guān)注的是,截至10月末,新華保險(xiǎn)保費(fèi)繼續(xù)超過中國太保,坐上壽險(xiǎn)第三把交椅:1月至10月,新華保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)826億元,同比增長近50%,市場份額占比為9.14%,超過中國太保的8.84%。

  與“調(diào)結(jié)構(gòu)”的轉(zhuǎn)型力度相比,“調(diào)產(chǎn)品”的轉(zhuǎn)型策略,帶來了部分險(xiǎn)種的保費(fèi)收入大幅下降。據(jù)廣發(fā)證券報(bào)告揭示,進(jìn)入第四季度,三大上市公司的萬能險(xiǎn)銷售幾乎陷于停滯。

  基于新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的正式實(shí)施,有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)的新統(tǒng)計(jì)口徑,帶來了不同險(xiǎn)種在保費(fèi)錄入上的巨大差距,一直以來主推萬能險(xiǎn)的中國平安,自今年起大力推廣分紅險(xiǎn),由此,萬能險(xiǎn)的結(jié)算利率出現(xiàn)了微妙的變化:中國平安已連續(xù)兩個(gè)月下調(diào)萬能險(xiǎn)結(jié)算利率,從7月份的4%下調(diào)至8月份的3.875%,9月份繼續(xù)下調(diào)至3.75%,10月份維持這一水平,這低于中國人壽的4%和中國太保的3.85%。

  根據(jù)監(jiān)管部門公布的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),10月份保險(xiǎn)資金新增投資1011.46億元,創(chuàng)下了年內(nèi)月度新高。

  從投資收益率看,截至10月底,保險(xiǎn)資金投資收益率達(dá)到3.97%,簡單年化后達(dá)到4.75%,而在8月底,保險(xiǎn)資金投資收益率僅為2.77%。

  業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,投資收益率的增長,與今年來保險(xiǎn)資金權(quán)益類資產(chǎn)的變化不無關(guān)系。據(jù)廣發(fā)證券報(bào)告分析,從投資構(gòu)成看,保險(xiǎn)資金自7月份持續(xù)做多A股,下半年針對權(quán)益類資產(chǎn),出現(xiàn)了一個(gè)穩(wěn)步加倉的動(dòng)作:截至6月末,保險(xiǎn)資金權(quán)益類倉位達(dá)15.06%,余額為6274.7億元;截至7月末,權(quán)益類倉位為16.72%,余額為7047.6億元;至8月末,權(quán)益類倉位為16.89%,余額為7282.06億元;截至9月末,權(quán)益類倉位為16.97%,余額7520.27億元。

  以中國人壽為例,截至10月末,權(quán)益類資產(chǎn)加倉最為積極的中國人壽,其年化投資收益率達(dá)到5.3%;而據(jù)中國人壽今年半年報(bào),截至6月末,中國人壽未經(jīng)年化總投資收益率達(dá)到2.51%,較行業(yè)投資收益率高出0.58個(gè)百分點(diǎn),簡單年化后的總投資收益率達(dá)到5.06%。與下半年權(quán)益類積極加倉的投資策略不同,上半年中國人壽在積極配置協(xié)議存款的同時(shí),降低了權(quán)益類投資的配置比例,如股權(quán)型投資比例由2009年年末的15.31%降低至6月末的11.15%。

  “在指數(shù)上漲中,保險(xiǎn)公司能夠提升‘利差’收益,在流動(dòng)性過剩及人民幣升值的預(yù)期下,權(quán)益類資產(chǎn)的‘利差’收益會(huì)帶來凈資產(chǎn)的上漲,預(yù)計(jì)3家公司的凈資產(chǎn)漲幅分別為:中國人壽8%,中國平安7%,中國太保5%。”曹恒乾認(rèn)為,10月份以來,資本市場的上漲趨勢明顯,在國內(nèi)CPI持續(xù)上漲、國外實(shí)行“量化寬松”貨幣政策的背景下,為了控制通脹,央行很可能會(huì)采取持續(xù)加息的手段,對保險(xiǎn)公司而言,加息導(dǎo)致目前持有的可供出售債券的凈價(jià)下跌,但這只是一次性的短期影響,對凈資產(chǎn)的影響有限。從長期來看,加息可提升新增保險(xiǎn)投資資金的收益率,降低資產(chǎn)配置壓力,對保險(xiǎn)公司而言,是利好而不是利空。

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