保險(xiǎn)業(yè)折戟美歐債市 投資浮虧逾10億歐元
［編者按］ 希臘全民公投的無疾而終并不是結(jié)局。 意大利的財(cái)務(wù)狀況又成了新的火藥桶。11月9日，意大利2年期、5年期、10年期國(guó)債收益率相繼觸及歐元誕生以來的新高，10年期國(guó)債收益率接近7%。意大利國(guó)債收益率繼續(xù)上揚(yáng)，促使市場(chǎng)對(duì)歐洲債務(wù)危機(jī)的擔(dān)憂繼續(xù)加劇。 美國(guó)、歐洲相繼發(fā)生的債券違約危機(jī)，使得一向以穩(wěn)健投資、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?yàn)橄鹊膰?guó)際保險(xiǎn)巨鱷也遭遇了投資資產(chǎn)下跌的沖擊波。進(jìn)...
希臘全民公投的無疾而終并不是結(jié)局。
意大利的財(cái)務(wù)狀況又成了新的火藥桶。11月9日，意大利2年期、5年期、10年期國(guó)債收益率相繼觸及歐元誕生以來的新高，10年期國(guó)債收益率接近7%。意大利國(guó)債收益率繼續(xù)上揚(yáng)，促使市場(chǎng)對(duì)歐洲債務(wù)危機(jī)的擔(dān)憂繼續(xù)加劇。
美國(guó)、歐洲相繼發(fā)生的債券違約危機(jī)，使得一向以穩(wěn)健投資、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?yàn)橄鹊膰?guó)際保險(xiǎn)巨鱷也遭遇了投資資產(chǎn)下跌的沖擊波。進(jìn)入11月份，各大國(guó)際保險(xiǎn)集團(tuán)紛紛發(fā)布三季報(bào)，粗略統(tǒng)計(jì)，國(guó)際保險(xiǎn)公司由于美歐債市下跌造成的直接或間接損失已逾10億歐元。
浮虧逾10億
一向以投資穩(wěn)健自居的保險(xiǎn)公司此次也沒能全身而退。
全球最大的再保險(xiǎn)公司慕尼黑再保險(xiǎn)11月8日發(fā)布的三季報(bào)顯示，該公司第三季合并利潤(rùn)為2.9億歐元，較2010年同期減少61.9%。
艱難的金融市場(chǎng)環(huán)境、匯率影響和自然災(zāi)害產(chǎn)生的沉重負(fù)擔(dān)，以及希臘政府債券價(jià)格的大幅下跌都影響了慕再三季度的收益。其中，美元兌歐元匯率上漲導(dǎo)致3.42億歐元的匯兌損失。希臘國(guó)債價(jià)格的大幅下跌使慕再持有的9.33億歐元債券的賬面價(jià)值下降了1.7億歐元，其中的4500萬歐元減值發(fā)生在第三季度。
保險(xiǎn)業(yè)折戟美歐債市 投資浮虧逾10億歐元
由于債券在保險(xiǎn)資產(chǎn)配置中的重要作用，大型保險(xiǎn)公司或多或少都會(huì)配置一部分表現(xiàn)穩(wěn)健的債券。歐債，尤其是美債一度被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)極低甚至沒有風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
因?yàn)闅W美債券危機(jī)遭受資產(chǎn)減值損失的并非只有慕再。荷蘭國(guó)際集團(tuán)（ING）近日也披露了第三季度業(yè)績(jī)報(bào)告，由于希臘政府債券減值的影響，ING遭受了4.67億歐元的稅前損失。該公司旗下銀行由于在希臘國(guó)債投資上遭受了2.67億歐元的損失，使得銀行業(yè)務(wù)稅前收益較去年同期和今年二季度都有所減少。
不過， ING集團(tuán)第三季度凈利潤(rùn)最終同比增長(zhǎng)了53.9%至12.85億歐元。
加拿大規(guī)模最大的人壽保險(xiǎn)公司——加拿大宏利金融也因美債及其他市場(chǎng)的國(guó)債下跌遭遇巨額損失。截至9月30日，該公司第三季度錄得歸于股東的虧損凈額為12.77億加元，較去年虧損22.5億加元有所收窄。但因股市下跌、美國(guó)及其他市場(chǎng)長(zhǎng)債息率下跌，令季度盈利減少8.89億加元（約合6.38億歐元）。
宏利表示，三季度業(yè)務(wù)有強(qiáng)勁表現(xiàn)，對(duì)沖措施也取得成效，但因股票市場(chǎng)異常波動(dòng)，利率回落以及精算基準(zhǔn)的變化導(dǎo)致的撥備增長(zhǎng)，使得業(yè)績(jī)收益被完全抵消。
不過，中國(guó)保險(xiǎn)公司卻未牽連太深。由于中國(guó)保險(xiǎn)公司投資海外債券市場(chǎng)尚未完全放開，海外買債行為并不多。如平安集團(tuán)就否認(rèn)持有歐債。
但是，國(guó)外經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩依然影響到了中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，今年三季度，中國(guó)人壽、中國(guó)平安、中國(guó)太保等上市保險(xiǎn)公司均出現(xiàn)了大額浮虧。
投資轉(zhuǎn)向
近來，慕再已謹(jǐn)慎的減少了歐洲外圍國(guó)家的債券，轉(zhuǎn)而購買了財(cái)政狀況更為良好的國(guó)家和機(jī)構(gòu)的債券，同時(shí)增加在發(fā)展?jié)摿^大的發(fā)展中國(guó)家的投資來分散風(fēng)險(xiǎn)。
“藉由大范圍的風(fēng)險(xiǎn)分散，我們已經(jīng)完善配置方案，使其不易受到個(gè)別市場(chǎng)波動(dòng)的影響。” 慕尼黑再保險(xiǎn)首席財(cái)務(wù)官Joerg Schneider強(qiáng)調(diào)。
宏利金融首席執(zhí)行官鄧廣能表示，雖對(duì)公司第三季度業(yè)績(jī)呈現(xiàn)虧損感到失望，但公司的對(duì)沖計(jì)劃在市況波動(dòng)下取得成效，緩減大部分風(fēng)險(xiǎn)。公司考慮在適當(dāng)時(shí)機(jī)進(jìn)一步拓展對(duì)沖計(jì)劃。
宏利也更加重視在亞洲的發(fā)展。11月9日，宏利金融集團(tuán)與中國(guó)銀行共同簽署了新的框架合作協(xié)議。鄧廣能表示，公司秉承泛亞戰(zhàn)略，亞洲是集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)成長(zhǎng)最快的區(qū)域。
資產(chǎn)配置的及時(shí)調(diào)整使
得瑞士再保險(xiǎn)未受到太大沖擊。其表示，將繼續(xù)秉持保守的資產(chǎn)管理策略，對(duì)歐元區(qū)外圍國(guó)家的主權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口保持在7400萬美元的極低水平，對(duì)希臘的主權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口為零。
那么，中國(guó)市場(chǎng)的投資環(huán)境是否會(huì)在四季度有所改善？多位保險(xiǎn)業(yè)投資人士對(duì)記者表示，趨勢(shì)仍較難判斷，定期存款和債券等固定到期日仍將是未來一段時(shí)間的主要配置方向。
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