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保險業(yè)折戟美歐債市 投資浮虧逾10億歐元

來源：21世紀(jì)經(jīng)濟報道 發(fā)布時間：2011-11-10 10:21 瀏覽：6557 次
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［編者按］ 　希臘全民公投的無疾而終并不是結(jié)局。 　　意大利的財務(wù)狀況又成了新的火藥桶。11月9日，意大利2年期、5年期、10年期國債收益率相繼觸及歐元誕生以來的新高，10年期國債收益率接近7%。意大利國債收益率繼續(xù)上揚，促使市場對歐洲債務(wù)危機的擔(dān)憂繼續(xù)加劇。 　　美國、歐洲相繼發(fā)生的債券違約危機，使得一向以穩(wěn)健投資、風(fēng)險導(dǎo)向為先的國際保險巨鱷也遭遇了投資資產(chǎn)下跌的沖擊波。進(jìn)...

　希臘全民公投的無疾而終并不是結(jié)局。


　　意大利的財務(wù)狀況又成了新的火藥桶。11月9日，意大利2年期、5年期、10年期國債收益率相繼觸及歐元誕生以來的新高，10年期國債收益率接近7%。意大利國債收益率繼續(xù)上揚，促使市場對歐洲債務(wù)危機的擔(dān)憂繼續(xù)加劇。


　　美國、歐洲相繼發(fā)生的債券違約危機，使得一向以穩(wěn)健投資、風(fēng)險導(dǎo)向為先的國際保險巨鱷也遭遇了投資資產(chǎn)下跌的沖擊波。進(jìn)入11月份，各大國際保險集團(tuán)紛紛發(fā)布三季報，粗略統(tǒng)計，國際保險公司由于美歐債市下跌造成的直接或間接損失已逾10億歐元。


　　浮虧逾10億


　　一向以投資穩(wěn)健自居的保險公司此次也沒能全身而退。


　　全球最大的再保險公司慕尼黑再保險11月8日發(fā)布的三季報顯示，該公司第三季合并利潤為2.9億歐元，較2010年同期減少61.9%。


　　艱難的金融市場環(huán)境、匯率影響和自然災(zāi)害產(chǎn)生的沉重負(fù)擔(dān)，以及希臘政府債券價格的大幅下跌都影響了慕再三季度的收益。其中，美元兌歐元匯率上漲導(dǎo)致3.42億歐元的匯兌損失。希臘國債價格的大幅下跌使慕再持有的9.33億歐元債券的賬面價值下降了1.7億歐元，其中的4500萬歐元減值發(fā)生在第三季度。


　　保險業(yè)折戟美歐債市 投資浮虧逾10億歐元


　　由于債券在保險資產(chǎn)配置中的重要作用，大型保險公司或多或少都會配置一部分表現(xiàn)穩(wěn)健的債券。歐債，尤其是美債一度被認(rèn)為是風(fēng)險極低甚至沒有風(fēng)險的投資品種。


　　因為歐美債券危機遭受資產(chǎn)減值損失的并非只有慕再。荷蘭國際集團(tuán)（ING）近日也披露了第三季度業(yè)績報告，由于希臘政府債券減值的影響，ING遭受了4.67億歐元的稅前損失。該公司旗下銀行由于在希臘國債投資上遭受了2.67億歐元的損失，使得銀行業(yè)務(wù)稅前收益較去年同期和今年二季度都有所減少。


　　不過， ING集團(tuán)第三季度凈利潤最終同比增長了53.9%至12.85億歐元。


　　加拿大規(guī)模最大的人壽保險公司——加拿大宏利金融也因美債及其他市場的國債下跌遭遇巨額損失。截至9月30日，該公司第三季度錄得歸于股東的虧損凈額為12.77億加元，較去年虧損22.5億加元有所收窄。但因股市下跌、美國及其他市場長債息率下跌，令季度盈利減少8.89億加元（約合6.38億歐元）。


　　宏利表示，三季度業(yè)務(wù)有強勁表現(xiàn)，對沖措施也取得成效，但因股票市場異常波動，利率回落以及精算基準(zhǔn)的變化導(dǎo)致的撥備增長，使得業(yè)績收益被完全抵消。


　　不過，中國保險公司卻未牽連太深。由于中國保險公司投資海外債券市場尚未完全放開，海外買債行為并不多。如平安集團(tuán)就否認(rèn)持有歐債。


　　但是，國外經(jīng)濟及金融市場的動蕩依然影響到了中國保險業(yè)，今年三季度，中國人壽、中國平安、中國太保等上市保險公司均出現(xiàn)了大額浮虧。


　　投資轉(zhuǎn)向


　　近來，慕再已謹(jǐn)慎的減少了歐洲外圍國家的債券，轉(zhuǎn)而購買了財政狀況更為良好的國家和機構(gòu)的債券，同時增加在發(fā)展?jié)摿^大的發(fā)展中國家的投資來分散風(fēng)險。


　　“藉由大范圍的風(fēng)險分散，我們已經(jīng)完善配置方案，使其不易受到個別市場波動的影響。” 慕尼黑再保險首席財務(wù)官Joerg Schneider強調(diào)。


　　宏利金融首席執(zhí)行官鄧廣能表示，雖對公司第三季度業(yè)績呈現(xiàn)虧損感到失望，但公司的對沖計劃在市況波動下取得成效，緩減大部分風(fēng)險。公司考慮在適當(dāng)時機進(jìn)一步拓展對沖計劃。


　　宏利也更加重視在亞洲的發(fā)展。11月9日，宏利金融集團(tuán)與中國銀行共同簽署了新的框架合作協(xié)議。鄧廣能表示，公司秉承泛亞戰(zhàn)略，亞洲是集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)成長最快的區(qū)域。


　　資產(chǎn)配置的及時調(diào)整使

    得瑞士再保險未受到太大沖擊。其表示，將繼續(xù)秉持保守的資產(chǎn)管理策略，對歐元區(qū)外圍國家的主權(quán)債務(wù)風(fēng)險敞口保持在7400萬美元的極低水平，對希臘的主權(quán)債務(wù)風(fēng)險敞口為零。


　　那么，中國市場的投資環(huán)境是否會在四季度有所改善？多位保險業(yè)投資人士對記者表示，趨勢仍較難判斷，定期存款和債券等固定到期日仍將是未來一段時間的主要配置方向。

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