保險(xiǎn)公司年內(nèi)有望獲基金銷(xiāo)售“許可證”
［編者按］ 消息人士稱，監(jiān)管部門(mén)正在積極研究關(guān)于保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金一事，待證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)兩部門(mén)達(dá)成一致意見(jiàn)后，證監(jiān)會(huì)將會(huì)出臺(tái)關(guān)于準(zhǔn)入保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售基金的規(guī)定 在第三方銷(xiāo)售、外資銀行等都將被納入基金銷(xiāo)售渠道后，基金銷(xiāo)售渠道將繼續(xù)拓寬，保險(xiǎn)公司今年有望成為基金銷(xiāo)售隊(duì)伍中的新成員。記者日前從消息人士處獲悉，監(jiān)管部門(mén)正在積極研究關(guān)于保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金一事，待證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)兩大監(jiān)管部門(mén)達(dá)成一致意見(jiàn)后，...
消息人士稱，監(jiān)管部門(mén)正在積極研究關(guān)于保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金一事，待證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)兩部門(mén)達(dá)成一致意見(jiàn)后，證監(jiān)會(huì)將會(huì)出臺(tái)關(guān)于準(zhǔn)入保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售基金的規(guī)定
在第三方銷(xiāo)售、外資銀行等都將被納入基金銷(xiāo)售渠道后，基金銷(xiāo)售渠道將繼續(xù)拓寬，保險(xiǎn)公司今年有望成為基金銷(xiāo)售隊(duì)伍中的新成員。記者日前從消息人士處獲悉，監(jiān)管部門(mén)正在積極研究關(guān)于保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金一事，待證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)兩大監(jiān)管部門(mén)達(dá)成一致意見(jiàn)后，證監(jiān)會(huì)將會(huì)出臺(tái)關(guān)于準(zhǔn)入保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售基金的相關(guān)規(guī)定后，保險(xiǎn)公司就將正式獲得基金銷(xiāo)售“許可證”。
“保險(xiǎn)公司的進(jìn)入或許可以打破目前銀行一枝獨(dú)大銷(xiāo)售格局，對(duì)基金業(yè)的發(fā)展來(lái)說(shuō)也是一件好事”。一位業(yè)內(nèi)資深人士接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示。
目前，基金的銷(xiāo)售渠道主要有銀行、券商和基金公司直銷(xiāo)，其中銀行作為主要銷(xiāo)售渠道，占據(jù)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售額的一半以上。受制于銀行渠道的公募基金，去年整體資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)萎縮。據(jù)Wind資訊數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年以來(lái)新基金平均募集份額持續(xù)創(chuàng)新低，前9個(gè)月平均募集份額為13億份，8、9月平均募集份額均不足10億份，創(chuàng)下近5年來(lái)募集份額的新低。因此，基金公司對(duì)銀行渠道獨(dú)大局面的抱怨正越來(lái)越多。
“被銀行壓榨得太厲害了!”業(yè)內(nèi)人士呼吁，目前基金公司生存成本線越來(lái)越高，如果能通過(guò)保險(xiǎn)渠道發(fā)售基金，對(duì)銀行還是有點(diǎn)競(jìng)爭(zhēng)作用，而且銷(xiāo)售渠道多元化更有利于精準(zhǔn)發(fā)行。
“從基金公司角度來(lái)看，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未來(lái)如果能夠成為新的銷(xiāo)售渠道的話，應(yīng)該是有利于打破現(xiàn)有的銷(xiāo)售渠道的壟斷跟行業(yè)壁壘，豐富基金的銷(xiāo)售主體，未來(lái)從基金公司角度實(shí)現(xiàn)成本型和差異型的競(jìng)爭(zhēng)策略。”一位保險(xiǎn)業(yè)人士認(rèn)為。
記者了解到，保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金是目前證監(jiān)會(huì)工作議程里的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。在去年3月份，證監(jiān)會(huì)曾召集中國(guó)人壽、中國(guó)平安等保險(xiǎn)公司開(kāi)會(huì)，了解保險(xiǎn)銷(xiāo)售渠道的情況。此舉被業(yè)內(nèi)解讀為監(jiān)管層有意向保險(xiǎn)公司開(kāi)放基金銷(xiāo)售渠道的信號(hào)。6月份，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法(修訂稿)》明確，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。辦法里雖沒(méi)提及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，但是，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格沒(méi)有障礙，只要證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)兩部門(mén)批準(zhǔn)。
而保監(jiān)會(huì)對(duì)此也有意愿，保監(jiān)會(huì)去年也曾向一些保險(xiǎn)公司下發(fā)了關(guān)于保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金產(chǎn)品的征求意見(jiàn)稿。并數(shù)次召集多家保險(xiǎn)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人，討論保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售基金事宜。
保險(xiǎn)業(yè)人士認(rèn)為，通過(guò)保險(xiǎn)渠道代銷(xiāo)基金潛力很大，雖然銀行和保險(xiǎn)公司同樣都擁有自己的客戶，但相比于銀行要坐等客戶上門(mén)，保險(xiǎn)公司更貼近客戶。除了貼近客戶這一天然優(yōu)勢(shì)外，擁有數(shù)萬(wàn)規(guī)模的銷(xiāo)售隊(duì)伍是保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金的最大資本。數(shù)據(jù)顯示，截止到2011年12月底，全國(guó)的保險(xiǎn)代理人的銷(xiāo)售隊(duì)伍人數(shù)已經(jīng)超過(guò)250萬(wàn)人。
但也有基金業(yè)人士對(duì)保險(xiǎn)公司代銷(xiāo)基金提出了自己的擔(dān)心，基金和保險(xiǎn)是兩種完全不同的產(chǎn)品，對(duì)于銷(xiāo)售隊(duì)伍專業(yè)性的要求很高，目前代理人素質(zhì)參差不齊，銷(xiāo)售基金的優(yōu)勢(shì)并不明顯，如果對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)培訓(xùn)不到位，很可能出現(xiàn)虛假宣傳、違規(guī)承諾等現(xiàn)象，誤導(dǎo)消費(fèi)者。
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