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如何巧用保險(xiǎn) 防控海外并購風(fēng)險(xiǎn)

來源：互聯(lián)網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2014-01-29 08:22 瀏覽：5803 次
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［編者按］ 　　全球金融危機(jī)之后，特別是近五年來，越來越多的全球或行業(yè)知名企業(yè)受到?jīng)_擊。對(duì)于國內(nèi)企業(yè)而言，通過投資并購消化吸收他們的品牌、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)和市場，正逢其時(shí)。于是大批的中國企業(yè)開始 “走出去”，通過海外并購的新方式進(jìn)入國際商業(yè)舞臺(tái)。然而并非事事遂人愿，據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來中國企業(yè)的海外并購超過半數(shù)以失敗告終。 　　令人痛心的是，失敗的案例中有些“當(dāng)&rdqu...

　　全球金融危機(jī)之后，特別是近五年來，越來越多的全球或行業(yè)知名企業(yè)受到?jīng)_擊。對(duì)于國內(nèi)企業(yè)而言，通過投資并購消化吸收他們的品牌、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)和市場，正逢其時(shí)。于是大批的中國企業(yè)開始 “走出去”，通過海外并購的新方式進(jìn)入國際商業(yè)舞臺(tái)。然而并非事事遂人愿，據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來中國企業(yè)的海外并購超過半數(shù)以失敗告終。

　　令人痛心的是，失敗的案例中有些“當(dāng)”本來沒有必要上，有些“虧”本來沒有必要吃，有些“學(xué)費(fèi)”本來根本不必交。正如國資委對(duì)央企提出并再三強(qiáng)調(diào)的一句話，“風(fēng)險(xiǎn)防控是重中之重”。風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)(的合理運(yùn)用是海外并購項(xiàng)目披荊斬棘的利器。

　　例1：某中國企業(yè)欲并購歐洲某知名制造企業(yè)。談判中，雙方關(guān)于追索權(quán)額度爭執(zhí)不下難以達(dá)成一致：并購方堅(jiān)持要求賣方提供1億歐元額度，而賣方卻僅愿意提供2000萬歐元，相差懸殊。談判陷入僵局。

　　并購中通常由雙方共同商定追索權(quán)額度，由賣方將之全額存入指定的托管賬戶，用以保證由于其陳述不實(shí)或其他特定風(fēng)險(xiǎn)給買方造成損失時(shí)提供賠償。

　　解決方案：可以通過專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)顧問投保“并購保證與賠償保險(xiǎn)”，把雙方無法達(dá)成一致的追索權(quán)額度轉(zhuǎn)移至保險(xiǎn)市場。由于該保險(xiǎn)可以使賣方提供的追索擔(dān)保額度降至最低程度，有利于賣方收回流動(dòng)資金，因此這個(gè)保險(xiǎn)也使買方在競爭(競標(biāo))中能夠提供更有競爭力的條件。

　　例2：某中國機(jī)構(gòu)向一家外資餐飲連鎖企業(yè)在華機(jī)構(gòu)注資并取得45%股份。交易成功后不久，一店面所在商場發(fā)生大規(guī)模火災(zāi)，導(dǎo)致該店面全部燒毀、被迫搬遷、中斷營業(yè)超過半年且有員工受傷。由于該店面未安排任何保險(xiǎn)，所有損失都由合資機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　注資方在注資交易之前對(duì)收購風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估并不全面，沒有認(rèn)真核查所收購資產(chǎn)的保險(xiǎn)狀況。收購交易在收購資產(chǎn)和債務(wù)的同時(shí)，也收購了風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理不善導(dǎo)致了不必要的損失。

　　解決方案：投資并購前，收購方應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)顧問對(duì)收購資產(chǎn)做全面的“風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)盡職調(diào)查”，在調(diào)查中，收購方可以全面了解擬收購資產(chǎn)的自然風(fēng)險(xiǎn)、事故風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)狀況和未保險(xiǎn)項(xiàng)目，使之可以在收購前符合自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　例3：某中國企業(yè)收購拉美地區(qū)礦山一座。并購交易成功后，被當(dāng)?shù)卣栽摰V山長期造成周邊環(huán)境污染為由訴至司法機(jī)構(gòu)。該中國企業(yè)被迫為并購前的環(huán)境污染“買單”，遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　海外并購中的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)常被中國企業(yè)所忽略。對(duì)所在國家和地區(qū)的環(huán)境相關(guān)法律、法規(guī)和慣例的不熟悉，使中國企業(yè)的海外投資功虧一簣。

　　解決方案：收購前進(jìn)行“風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)盡職調(diào)查”可以明確發(fā)現(xiàn)這一風(fēng)險(xiǎn)，有經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)顧問會(huì)建議收購方在并購前安排“環(huán)境責(zé)任保險(xiǎn)”。

　　以上這些都是達(dá)信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司(Marsh)在服務(wù)于國內(nèi)企業(yè)海外并購或收購?fù)赓Y企業(yè)在華資產(chǎn)中遇到的真實(shí)案例。達(dá)信(Marsh)將百余年來積累的全球服務(wù)經(jīng)驗(yàn)應(yīng)用于國內(nèi)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)需求，已向眾多國內(nèi)企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)管理或保險(xiǎn)服務(wù)，助其成功實(shí)施并購。

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