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加息后買什么 券商力薦銀行保險(xiǎn)股

來(lái)源：四川在線-華西都市報(bào) 發(fā)布時(shí)間：2011-04-07 19:22 瀏覽：6214 次
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［編者按］     加息將提升銀行業(yè)績(jī)　　中信建投在其研究報(bào)告中表示，從銀行基本面來(lái)看，盡管新增貸款規(guī)模(大致在7萬(wàn)億)減少，但是加息帶來(lái)凈息差提升，利息凈收入增加。　　2011年，上市銀行有力的政策環(huán)境是：加息(基準(zhǔn)利率可能提高到3.75%)和升值(升值幅度為3%至5%)。長(zhǎng)期內(nèi)，加息對(duì)銀行板塊利好。升值和升值預(yù)期對(duì)銀行板塊也都是利好?！　≈行沤ㄍ额A(yù)測(cè)銀行業(yè)2010、2011、...

    加息將提升銀行業(yè)績(jī)

　　中信建投在其研究報(bào)告中表示，從銀行基本面來(lái)看，盡管新增貸款規(guī)模(大致在7萬(wàn)億)減少，但是加息帶來(lái)凈息差提升，利息凈收入增加。

　　2011年，上市銀行有力的政策環(huán)境是：加息(基準(zhǔn)利率可能提高到3.75%)和升值(升值幅度為3%至5%)。長(zhǎng)期內(nèi)，加息對(duì)銀行板塊利好。升值和升值預(yù)期對(duì)銀行板塊也都是利好。

　　中信建投預(yù)測(cè)銀行業(yè)2010、2011、2012年凈利潤(rùn)30%、25%、18%。

　　銀行業(yè)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)有保障，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可控，在低估值的背景下，銀行股繼續(xù)下降的空間有限。維持銀行業(yè)“增持”評(píng)級(jí)，依據(jù)加息、升值、升值預(yù)期、高貝塔值篩選股票，推薦：招商銀行(13.30,0.07,0.53%)、北京銀行(11.92,0.04,0.34%)、興業(yè)銀行 (25.10,0.04,0.16%)和光大銀行(4.04,-0.02,-0.49%)。

　　銀河證券力推農(nóng)業(yè)銀行(2.63,0.00,0.00%)，稱其分享縣域經(jīng)濟(jì)崛起。銀河證券認(rèn)為公司的合理價(jià)值2.9元至3.4元之間。給予謹(jǐn)慎推薦評(píng)級(jí)。

　　中投證券認(rèn)為，進(jìn)入加息周期后，建設(shè)銀行(4.69,0.00,0.00%)息差水平有望擴(kuò)大，目標(biāo)價(jià)5.46元左右，相對(duì)目前價(jià)格存在15%上升空間，給予“推薦”評(píng)級(jí)。

　　進(jìn)入加息周期利好保險(xiǎn)行業(yè)

　　申銀萬(wàn)國(guó)在其研究報(bào)告中表示，加息預(yù)期下保險(xiǎn)公司投資、盈利、新業(yè)務(wù)價(jià)值得到多重提升。

　　首先，持續(xù)加息預(yù)期助力債券收益率提升，債券投資和久期配置等更為主動(dòng)，而保單負(fù)債成本調(diào)整滯后，利差擴(kuò)大；2011年保險(xiǎn)公司的利差將由2010年的0.7%至1.2%提升至1.5%至1.8%。

　　其次，除投資收益對(duì)當(dāng)期盈利的正面影響外，2011年國(guó)債收益率上升帶動(dòng)準(zhǔn)備金評(píng)估利率上調(diào)會(huì)帶來(lái)壽險(xiǎn)盈利水平的提升。

　　此外，通脹和持續(xù)加息預(yù)期將帶來(lái)對(duì)保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期投資收益率提升的預(yù)期。

　　申銀萬(wàn)國(guó)給予保險(xiǎn)行業(yè)“看好”評(píng)級(jí)。推薦買入中國(guó)平安(58.16,1.17,2.05%)，增持中國(guó)太保(23.64,0.65,2.83%)和中國(guó)人壽(22.64,0.39,1.75%)。

　　東方證券認(rèn)為，中國(guó)平安估值具備安全邊際，目前股價(jià)相對(duì)歷史平均水平相對(duì)折價(jià)分別為36%和17%。

　　在綜合金融集團(tuán)的架構(gòu)下，平安憑借領(lǐng)先競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的渠道戰(zhàn)略，整體經(jīng)營(yíng)保持持續(xù)快速增長(zhǎng)的確定性最強(qiáng)。維持“買入”評(píng)級(jí)。

　　平安證券認(rèn)為，11月太保產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)48.5%，保持了1月份以來(lái)的高速增長(zhǎng)。上調(diào)公司評(píng)級(jí)至“強(qiáng)烈推薦”，2011年目標(biāo)價(jià)為32.20元。

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