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全球保險(xiǎn)業(yè)老大AIG掙扎于退市邊緣

來源：中金在線 發(fā)布時(shí)間：2011-04-07 19:21 瀏覽：3108 次
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［編者按］ 　　AIG一度跌破每股1美元的價(jià)位，是否會(huì)重蹈房利美和房地美的覆轍？　　作為昔日的全球保險(xiǎn)業(yè)老大，美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)在2008年以前的國(guó)際金融保險(xiǎn)市場(chǎng)上一向過得是十分愜意的日子。借助著雄厚的資金優(yōu)勢(shì)，AIG的投資運(yùn)作做得是風(fēng)生水起，銀子賺得嘩嘩的。公司的高管們拿著上千萬美元的年薪四處游山玩水，成了時(shí)尚購(gòu)物中心和奢飾品消費(fèi)的?？?。　　興許是投資運(yùn)作太順利的緣故， AIG的高管們似乎忘了“投資有風(fēng)...

　　AIG一度跌破每股1美元的價(jià)位，是否會(huì)重蹈房利美和房地美的覆轍？

　　作為昔日的全球保險(xiǎn)業(yè)老大，美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)在2008年以前的國(guó)際金融保險(xiǎn)市場(chǎng)上一向過得是十分愜意的日子。借助著雄厚的資金優(yōu)勢(shì)，AIG的投資運(yùn)作做得是風(fēng)生水起，銀子賺得嘩嘩的。公司的高管們拿著上千萬美元的年薪四處游山玩水，成了時(shí)尚購(gòu)物中心和奢飾品消費(fèi)的?？汀?BR>
　　興許是投資運(yùn)作太順利的緣故， AIG的高管們似乎忘了“投資有風(fēng)險(xiǎn)”這句老話，只要有賺錢的項(xiàng)目就瘋狂地投入進(jìn)去，對(duì)可能發(fā)生的投資風(fēng)險(xiǎn)置若罔聞。尤其是把大量資金投入到缺乏監(jiān)管的金融衍生品市場(chǎng)，簡(jiǎn)直是忘了自已手中掌控的是全球億萬投資者的保險(xiǎn)資金，不是自己家的小金庫(kù)，其投資風(fēng)險(xiǎn)也就不期而至。

　　2008年，隨著全球金融危機(jī)的步步深化，一向投資無往而不勝的百年老店AIG遇到了成立以來前所未有的困境。受到國(guó)際金融衍生品市場(chǎng)幾乎全面崩盤的沖擊，AIG投入到金融衍生品市場(chǎng)的巨額資金血本無歸，一下子把昔日光彩照人的AIG陷入到大幅虧損的境地。2008年9月，美國(guó)雷曼兄弟公司和房利美、房地美的相繼破產(chǎn)，其所欠下的巨額債務(wù)更是將已經(jīng)搖搖欲墜的AIG徹底推向了破產(chǎn)的邊緣。

　　鑒于AIG畢竟是全球保險(xiǎn)業(yè)的老大，倘若AIG破產(chǎn)，將會(huì)在國(guó)際金融保險(xiǎn)市場(chǎng)上引發(fā)新一輪的金融保險(xiǎn)業(yè)破產(chǎn)潮。為此，美國(guó)政府不得不舍己救人，授權(quán)紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行向陷于破產(chǎn)邊緣的美國(guó)國(guó)際集團(tuán)提供850億美元緊急貸款。作為提供貸款的條件，美國(guó)政府將持有AIG79．9％的股份，并有權(quán)否決普通和優(yōu)先股股東的派息收益。這也意味著美國(guó)政府仿照接管“兩房”模式接管了該集團(tuán)。

　　不過，入主AIG之后的美國(guó)政府馬上發(fā)現(xiàn)了自己同樣陷入了一個(gè)深不見底的投資“無底洞”。在花完了850億美元緊急貸款后，AIG的投資漏洞不但沒有彌補(bǔ)，反而是越來越大。不得已的情況之下，美國(guó)政府為拯救美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)再度承諾了1520億美元的援助資金，但這些看似厚實(shí)實(shí)則單薄的援助資金對(duì)于AIG來說，依然是解決不了其所面臨的破產(chǎn)問題，而隨著時(shí)間的推移，投資者對(duì)AIG的投資信心產(chǎn)生了動(dòng)搖。

　　進(jìn)入牛年之后，AIG的經(jīng)營(yíng)困境益發(fā)凸顯，不斷曝出的丑聞令這家曾經(jīng)的全球最大保險(xiǎn)公司復(fù)蘇之路走得十分艱難。日前有消息指出，AIG因之前未披露過的投機(jī)交易而欠下其他金融服務(wù)公司約100億美元的債務(wù)。據(jù)知情者透露，這些投機(jī)交易及由此發(fā)生的虧損之前未被明確向投資者披露。之前AIG曾向投資者解釋稱，導(dǎo)致該公司幾近破產(chǎn)的交易操作主要涉及該公司承保的金融機(jī)構(gòu)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手證券，但現(xiàn)在曝光的交易細(xì)節(jié)卻顯示，該公司可能一直在將資金用于投機(jī)操作。
 
　　更為棘手的是，這最新的100億美元債務(wù)不在政府救援方案涵蓋的債務(wù)范圍之內(nèi)，而已連續(xù)向AIG提供數(shù)百億美元貸款的美聯(lián)儲(chǔ)目前也沒有幫助其償還該筆債務(wù)的計(jì)劃。這使得人們對(duì)AIG從何處籌資來填補(bǔ)這100億美元的缺口心生疑慮。

　　受此消息打擊，在2月5日美國(guó)股市交易中，AIG一度跌破每股1美元的價(jià)位，最低跌至每股0.99美元。2月8日，AIG以每股1.01美元開盤，其間曾驚險(xiǎn)探底每股0.90美元，最終以每股1.04美元的價(jià)格收盤。這一價(jià)格較去年9月17日，AIG接受美國(guó)政府巨額資金注入時(shí)的股價(jià)，已累計(jì)下滑50％以上；而相比該集團(tuán)股票在去年2月5日52.93美元每股的收盤價(jià)格，更是跌去98.1％。

　　根據(jù)紐約證券交易所的相關(guān)規(guī)定，如果在該交易所上市的股票股價(jià)連續(xù)30日內(nèi)的平均價(jià)格低于1美元，交易所將有權(quán)對(duì)該股啟動(dòng)撤牌程序。這意味著，若AIG股價(jià)短期內(nèi)不出現(xiàn)反轉(zhuǎn)，不迅速脫離每股1美元的上市“生命線”，AIG在紐約證券交易所的撤牌在所難免。令人尋味的是，1美元的股價(jià)更是讓人們揪心AIG是否會(huì)重蹈房利美和房地美的覆轍，因?yàn)檫@兩家公司也是因?yàn)楣善币宦房駷a雙雙跌破1美元之后才進(jìn)入了交易所監(jiān)管部門的重點(diǎn)關(guān)注名單。

　　為了擺脫目前AIG的股價(jià)困境，AIG和美國(guó)政府正在全力以赴出售其所持有的資產(chǎn),最新的信息顯示，AIG有意通過拍賣的方式出售美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司(AIA)49％的股權(quán)，希望能募得200億美元左右的資金以渡過如今的經(jīng)營(yíng)難關(guān)，第一輪拍賣的截標(biāo)日期是2月底。目前約有40家企業(yè)、私人股本集團(tuán)和主權(quán)財(cái)富基金表達(dá)了它們對(duì)此項(xiàng)股權(quán)拍賣的興趣。潛在買家名單中，包括英國(guó)保險(xiǎn)公司保誠(chéng)保險(xiǎn)、德國(guó)的保險(xiǎn)公司安聯(lián)和北美的宏利人壽等。

　　用《紅樓夢(mèng)》的那句詞來形容現(xiàn)今AIG的處境是最為貼切不過：堪破三春景不長(zhǎng)，緇衣頓改昔年妝。AIG，小心走好每一步。

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